Внимание налоговых органов привлекают не только крупные суммы. Серия небольших переводов, особенно одному и тому же лицу и без чёткой цели, может привести к запросу на декларирование или даже к временной заморозке средств.
Das erste Alarmsignal sind wiederholte Überweisungen ohne Beschreibung oder unter Verwendung allgemeiner Begriffe wie „Überweisung”. Wie totalmoney.pl feststellt, kann die Anhäufung einer großen Anzahl kleiner Transaktionen, insbesondere wenn der Empfänger sein Einkommen nicht offiziell angibt, als Versuch angesehen werden, kommerzielle Aktivitäten zu verschleiern . In solchen Fällen kann die Kasse den Absender oder Empfänger als Zeugen vorladen.
Wenn Ihr Konto von einer Sperrung bedroht ist
Wenn die Überweisungen Geldwäsche darstellen, kann das Konto für bis zu 72 Stunden gesperrt werden. In begründeten Fällen kann die Sperrung auf bis zu drei Monate verlängert werden und sich nicht nur auf Bankkonten, sondern auch auf elektronische Geldbörsen erstrecken. Dies ist eine vorübergehende Maßnahme, die laufende Zahlungen lahmlegen kann.
Wie Sie das Risiko einer steuerlichen Intervention verringern können
Es ist wichtig, den Zweck der Überweisung in der Beschreibung klar anzugeben. Bei Spenden großer Beträge an Familien muss dies dem Finanzamt gemeldet werden. Vermeiden Sie mehrere kleine Zahlungen an dieselbe Person und bewahren Sie bei internationalen Überweisungen Dokumente auf, die die Herkunft der Gelder und den Zweck der Überweisung belegen. Eine korrekte Dokumentation trägt zur schnellen Klärung etwaiger Zweifel bei.
